Beste,
Ik heb enkele vragen omtrent mijn Home Invest Plan (HIP).
Ik heb in verschillende fora gelezen dat wanneer je een schuldsaldoverzerkering (SSV) aangaat vanuit je Home Invest Plan de premies exponentieel hoger zouden zijn dan wanneer je deze losstaand afneemt? Klopt hier iets van & zijn hier concrete cijfers van om dit te ontkrachten?
Verder heb ik ook vernomen bij afname van mijn HIP dat dit mij niet zou vastzetten om een SSV en woonlening aan te gaan bij BNP maar dat ik hier nog steeds alle vrijheid in zou hebben om bij andere banken prijs op te vragen. Nu lees ik echter dat hier blijkbaar ten zeerste op gefronst wordt door andere banken en dat dit zeker niet ten goede is van de eventuele kredieten/rentes die men kan nemen en dat je op deze manier dus toch ietwat vastgezet wordt om te blijven bij BNP. Echter dan kan er teruggekomen worden op mijn vorige punt want dan lijkt er geen nood meer te zijn voor een “concurrerende” premie aan te bieden.
Al bij al komt dit bij over alsof ik mij enkele verkoopspraatjes heb laten aansmeren enkele jaren geleden en dat dit mij nu zeker niet ten voordele zal uitkomen. Zijn er toevallig enige statistieken/concrete cijfers dat deze “geruchten” ontbinden of tenminste een zekerheid dat ik niet gewoon in het zak gezet ben door mijn persoonlijke bankkantoor?
Alvast bedankt.
Vriendelijke groeten,
Timo